國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì )信用體系建設
構建以信用為基礎的新型監管機制的指導意見(jiàn)
國辦發(fā)〔2019〕35號
各省、自治區、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構：
為加強社會(huì )信用體系建設，深入推進(jìn)“放管服”改革，進(jìn)一步發(fā)揮信用在創(chuàng )新監管機制、提高監管能力和水平方面的基礎性作用，更好激發(fā)市場(chǎng)主體活力，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，現提出如下意見(jiàn)。
一、總體要求
以新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，深入貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆二中、三中全會(huì )精神，按照依法依規、改革創(chuàng )新、協(xié)同共治的基本原則，以加強信用監管為著(zhù)力點(diǎn)，創(chuàng )新監管理念、監管制度和監管方式，建立健全貫穿市場(chǎng)主體全生命周期，銜接事前、事中、事后全監管環(huán)節的新型監管機制，不斷提升監管能力和水平，進(jìn)一步規范市場(chǎng)秩序，優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。
二、創(chuàng )新事前環(huán)節信用監管
（一）建立健全信用承諾制度。在辦理適用信用承諾制的行政許可事項時(shí)，申請人承諾符合審批條件并提交有關(guān)材料的，應予即時(shí)辦理。申請人信用狀況較好、部分申報材料不齊備但書(shū)面承諾在規定期限內提供的，應先行受理，加快辦理進(jìn)度。書(shū)面承諾履約情況記入信用記錄，作為事中、事后監管的重要依據，對不履約的申請人，視情節實(shí)施懲戒。要加快梳理可開(kāi)展信用承諾的行政許可事項，制定格式規范的信用承諾書(shū)，并依托各級信用門(mén)戶(hù)網(wǎng)站向社會(huì )公開(kāi)。鼓勵市場(chǎng)主體主動(dòng)向社會(huì )作出信用承諾。支持行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )建立健全行業(yè)內信用承諾制度，加強行業(yè)自律。（各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（二）探索開(kāi)展經(jīng)營(yíng)者準入前誠信教育。充分利用各級各類(lèi)政務(wù)服務(wù)窗口，廣泛開(kāi)展市場(chǎng)主體守法誠信教育。為市場(chǎng)主體辦理注冊、審批、備案等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，適時(shí)開(kāi)展標準化、規范化、便捷化的法律知識和信用知識教育，提高經(jīng)營(yíng)者依法誠信經(jīng)營(yíng)意識。開(kāi)展誠信教育不得收費，也不得作為市場(chǎng)準入的必要條件。（各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（三）積極拓展信用報告應用。鼓勵各類(lèi)市場(chǎng)主體在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中更廣泛、主動(dòng)地應用信用報告。在政府采購、招標投標、行政審批、市場(chǎng)準入、資質(zhì)審核等事項中，充分發(fā)揮公共信用服務(wù)機構和第三方信用服務(wù)機構出具的信用報告作用。探索建立全國統一的信用報告標準，推動(dòng)信用報告結果實(shí)現異地互認。（發(fā)展改革委、人民銀行牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
三、加強事中環(huán)節信用監管
（四）全面建立市場(chǎng)主體信用記錄。根據權責清單建立信用信息采集目錄，在辦理注冊登記、資質(zhì)審核、日常監管、公共服務(wù)等過(guò)程中，及時(shí)、準確、全面記錄市場(chǎng)主體信用行為，特別是將失信記錄建檔留痕，做到可查可核可溯。（各地區各部門(mén)按職責分別負責）完善法人和非法人組織統一社會(huì )信用代碼制度，以統一社會(huì )信用代碼為標識，整合形成完整的市場(chǎng)主體信用記錄，并通過(guò)“信用中國”網(wǎng)站、國家企業(yè)信用信息公示系統或中國政府網(wǎng)及相關(guān)部門(mén)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站等渠道依法依規向社會(huì )公開(kāi)。完成12315市場(chǎng)監管投訴舉報熱線(xiàn)和信息化平臺整合工作，大力開(kāi)展消費投訴公示，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)者落實(shí)消費維權主體責任。（發(fā)展改革委、市場(chǎng)監管總局負責）
（五）建立健全信用信息自愿注冊機制。鼓勵市場(chǎng)主體在“信用中國”網(wǎng)站或其他渠道上自愿注冊資質(zhì)證照、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)、合同履約、社會(huì )公益等信用信息，并對信息真實(shí)性公開(kāi)作出信用承諾，授權網(wǎng)站對相關(guān)信息進(jìn)行整合、共享與應用。經(jīng)驗證的自愿注冊信息可作為開(kāi)展信用評價(jià)和生成信用報告的重要依據。（發(fā)展改革委牽頭，各部門(mén)按職責分別負責）
（六）深入開(kāi)展公共信用綜合評價(jià)。全國信用信息共享平臺要加強與相關(guān)部門(mén)的協(xié)同配合，依法依規整合各類(lèi)信用信息，對市場(chǎng)主體開(kāi)展全覆蓋、標準化、公益性的公共信用綜合評價(jià)，定期將評價(jià)結果推送至相關(guān)政府部門(mén)、金融機構、行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )參考使用，并依照有關(guān)規定向社會(huì )公開(kāi)。推動(dòng)相關(guān)部門(mén)利用公共信用綜合評價(jià)結果，結合部門(mén)行業(yè)管理數據，建立行業(yè)信用評價(jià)模型，為信用監管提供更精準的依據。（發(fā)展改革委牽頭，各部門(mén)按職責分別負責）
（七）大力推進(jìn)信用分級分類(lèi)監管。在充分掌握信用信息、綜合研判信用狀況的基礎上，以公共信用綜合評價(jià)結果、行業(yè)信用評價(jià)結果等為依據，對監管對象進(jìn)行分級分類(lèi)，根據信用等級高低采取差異化的監管措施。“雙隨機、一公開(kāi)”監管要與信用等級相結合，對信用較好、風(fēng)險較低的市場(chǎng)主體，可合理降低抽查比例和頻次，減少對正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響；對信用風(fēng)險一般的市場(chǎng)主體，按常規比例和頻次抽查；對違法失信、風(fēng)險較高的市場(chǎng)主體，適當提高抽查比例和頻次，依法依規實(shí)行嚴管和懲戒。（各地區各部門(mén)按職責分別負責）
四、完善事后環(huán)節信用監管
（八）健全失信聯(lián)合懲戒對象認定機制。有關(guān)部門(mén)依據在事前、事中監管環(huán)節獲取并認定的失信記錄，依法依規建立健全失信聯(lián)合懲戒對象名單制度。以相關(guān)司法裁判、行政處罰、行政強制等處理結果為依據，按程序將涉及性質(zhì)惡劣、情節嚴重、社會(huì )危害較大的違法失信行為的市場(chǎng)主體納入失信聯(lián)合懲戒對象名單。加快完善相關(guān)管理辦法，明確認定依據、標準、程序、異議申訴和退出機制。制定管理辦法要充分征求社會(huì )公眾意見(jiàn)，出臺的標準及其具體認定程序以適當方式向社會(huì )公開(kāi)。支持有關(guān)部門(mén)根據監管需要建立重點(diǎn)關(guān)注對象名單制度，對存在失信行為但嚴重程度尚未達到失信聯(lián)合懲戒對象認定標準的市場(chǎng)主體，可實(shí)施與其失信程度相對應的嚴格監管措施。（各部門(mén)按職責分別負責）
（九）督促失信市場(chǎng)主體限期整改。失信市場(chǎng)主體應當在規定期限內認真整改，整改不到位的，按照“誰(shuí)認定、誰(shuí)約談”的原則，由認定部門(mén)依法依規啟動(dòng)提示約談或警示約談程序，督促失信市場(chǎng)主體履行相關(guān)義務(wù)、消除不良影響。約談?dòng)涗浻浫胧攀袌?chǎng)主體信用記錄，統一歸集后納入全國信用信息共享平臺。大力推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域失信問(wèn)題專(zhuān)項治理，采取有力有效措施加快推進(jìn)整改。（各部門(mén)按職責分別負責）
（十）深入開(kāi)展失信聯(lián)合懲戒。加快構建跨地區、跨行業(yè)、跨領(lǐng)域的失信聯(lián)合懲戒機制，從根本上解決失信行為反復出現、易地出現的問(wèn)題。依法依規建立聯(lián)合懲戒措施清單，動(dòng)態(tài)更新并向社會(huì )公開(kāi)，形成行政性、市場(chǎng)性和行業(yè)性等懲戒措施多管齊下，社會(huì )力量廣泛參與的失信聯(lián)合懲戒大格局。重點(diǎn)實(shí)施懲戒力度大、監管效果好的失信懲戒措施，包括依法依規限制失信聯(lián)合懲戒對象股票發(fā)行、招標投標、申請財政性資金項目、享受稅收優(yōu)惠等行政性懲戒措施，限制獲得授信、乘坐飛機、乘坐高等級列車(chē)和席次等市場(chǎng)性懲戒措施，以及通報批評、公開(kāi)譴責等行業(yè)性懲戒措施。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（十一）堅決依法依規實(shí)施市場(chǎng)和行業(yè)禁入措施。以食品藥品、生態(tài)環(huán)境、工程質(zhì)量、安全生產(chǎn)、養老托幼、城市運行安全等與人民群眾生命財產(chǎn)安全直接相關(guān)的領(lǐng)域為重點(diǎn)，實(shí)施嚴格監管，加大懲戒力度。對拒不履行司法裁判或行政處罰決定、屢犯不改、造成重大損失的市場(chǎng)主體及其相關(guān)責任人，堅決依法依規在一定期限內實(shí)施市場(chǎng)和行業(yè)禁入措施，直至永遠逐出市場(chǎng)。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（十二）依法追究違法失信責任。建立健全責任追究機制，對被列入失信聯(lián)合懲戒對象名單的市場(chǎng)主體，依法依規對其法定代表人或主要負責人、實(shí)際控制人進(jìn)行失信懲戒，并將相關(guān)失信行為記入其個(gè)人信用記錄。機關(guān)事業(yè)單位、國有企業(yè)出現違法失信行為的，要通報上級主管單位和審計部門(mén)；工作人員出現違法失信行為的，要通報所在單位及相關(guān)紀檢監察、組織人事部門(mén)。（各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（十三）探索建立信用修復機制。失信市場(chǎng)主體在規定期限內糾正失信行為、消除不良影響的，可通過(guò)作出信用承諾、完成信用整改、通過(guò)信用核查、接受專(zhuān)題培訓、提交信用報告、參加公益慈善活動(dòng)等方式開(kāi)展信用修復。修復完成后，各地區各部門(mén)要按程序及時(shí)停止公示其失信記錄，終止實(shí)施聯(lián)合懲戒措施。加快建立完善協(xié)同聯(lián)動(dòng)、一網(wǎng)通辦機制，為失信市場(chǎng)主體提供高效便捷的信用修復服務(wù)。鼓勵符合條件的第三方信用服務(wù)機構向失信市場(chǎng)主體提供信用報告、信用管理咨詢(xún)等服務(wù)。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
五、強化信用監管的支撐保障
（十四）著(zhù)力提升信用監管信息化建設水平。充分發(fā)揮全國信用信息共享平臺和國家“互聯(lián)網(wǎng)+監管”系統信息歸集共享作用，對政府部門(mén)信用信息做到“應歸盡歸”，推進(jìn)地方信用信息平臺、行業(yè)信用信息系統互聯(lián)互通，暢通政企數據流通機制，形成全面覆蓋各地區各部門(mén)、各類(lèi)市場(chǎng)主體的信用信息“一張網(wǎng)”。依托全國信用信息共享平臺和國家“互聯(lián)網(wǎng)+監管”系統，將市場(chǎng)主體基礎信息、執法監管和處置信息、失信聯(lián)合懲戒信息等與相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)系統按需共享，在信用監管等過(guò)程中加以應用，支撐形成數據同步、措施統一、標準一致的信用監管協(xié)同機制。（發(fā)展改革委、國務(wù)院辦公廳牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（十五）大力推進(jìn)信用監管信息公開(kāi)公示。在行政許可、行政處罰信息集中公示基礎上，依托“信用中國”網(wǎng)站、中國政府網(wǎng)或其他渠道，進(jìn)一步研究推動(dòng)行政強制、行政確認、行政征收、行政給付、行政裁決、行政補償、行政獎勵和行政監督檢查等其他行政行為信息7個(gè)工作日內上網(wǎng)公開(kāi)，推動(dòng)在司法裁判和執行活動(dòng)中應當公開(kāi)的失信被執行人、虛假訴訟失信人相關(guān)信息通過(guò)適當渠道公開(kāi)，做到“應公開(kāi)、盡公開(kāi)”。（各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（十六）充分發(fā)揮“互聯(lián)網(wǎng)+”、大數據對信用監管的支撐作用。依托國家“互聯(lián)網(wǎng)+監管”等系統，有效整合公共信用信息、市場(chǎng)信用信息、投訴舉報信息和互聯(lián)網(wǎng)及第三方相關(guān)信息，充分運用大數據、人工智能等新一代信息技術(shù)，實(shí)現信用監管數據可比對、過(guò)程可追溯、問(wèn)題可監測。鼓勵各地區各部門(mén)結合實(shí)際，依法依規與大數據機構合作開(kāi)發(fā)信用信息，及時(shí)動(dòng)態(tài)掌握市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)情況及其規律特征。充分利用國家“互聯(lián)網(wǎng)+監管”等系統建立風(fēng)險預判預警機制，及早發(fā)現防范苗頭性和跨行業(yè)跨區域風(fēng)險。運用大數據主動(dòng)發(fā)現和識別違法違規線(xiàn)索，有效防范危害公共利益和群眾生命財產(chǎn)安全的違法違規行為。鼓勵通過(guò)物聯(lián)網(wǎng)、視聯(lián)網(wǎng)等非接觸式監管方式提升執法監管效率，實(shí)現監管規范化、精準化、智能化，減少人為因素，實(shí)現公正監管，杜絕隨意檢查、多頭監管等問(wèn)題，實(shí)現“進(jìn)一次門(mén)、查多項事”，減少對監管對象的擾動(dòng)。（國務(wù)院辦公廳、發(fā)展改革委、市場(chǎng)監管總局牽頭，各部門(mén)按職責分別負責）
（十七）切實(shí)加大信用信息安全和市場(chǎng)主體權益保護力度。嚴肅查處違規泄露、篡改信用信息或利用信用信息謀私等行為。加強信用信息安全基礎設施和安全防護能力建設。建立健全信用信息異議投訴制度，對市場(chǎng)主體提出異議的信息，信息提供和采集單位要盡快核實(shí)并反饋結果，經(jīng)核實(shí)有誤的信息要及時(shí)予以更正或撤銷(xiāo)。因錯誤認定失信聯(lián)合懲戒對象名單、錯誤采取失信聯(lián)合懲戒措施損害市場(chǎng)主體合法權益的，有關(guān)部門(mén)和單位要積極采取措施消除不良影響。（各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（十八）積極引導行業(yè)組織和信用服務(wù)機構協(xié)同監管。支持有關(guān)部門(mén)授權的行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )協(xié)助開(kāi)展行業(yè)信用建設和信用監管，鼓勵行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )建立會(huì )員信用記錄，開(kāi)展信用承諾、信用培訓、誠信宣傳、誠信倡議等，將誠信作為行規行約重要內容，引導本行業(yè)增強依法誠信經(jīng)營(yíng)意識。推動(dòng)征信、信用評級、信用保險、信用擔保、履約擔保、信用管理咨詢(xún)及培訓等信用服務(wù)發(fā)展，切實(shí)發(fā)揮第三方信用服務(wù)機構在信用信息采集、加工、應用等方面的專(zhuān)業(yè)作用。鼓勵相關(guān)部門(mén)與第三方信用服務(wù)機構在信用記錄歸集、信用信息共享、信用大數據分析、信用風(fēng)險預警、失信案例核查、失信行為跟蹤監測等方面開(kāi)展合作。（發(fā)展改革委、民政部、人民銀行按職責分別負責）
六、加強信用監管的組織實(shí)施
（十九）加強組織領(lǐng)導。各地區各部門(mén)要把構建以信用為基礎的新型監管機制作為深入推進(jìn)“放管服”改革的重要舉措，擺在更加突出的位置，加強組織領(lǐng)導，細化責任分工，有力有序有效推動(dòng)落實(shí)。完善信用監管的配套制度，并加強與其他“放管服”改革事項的銜接。負有市場(chǎng)監管、行業(yè)監管職責的部門(mén)要切實(shí)承擔行業(yè)信用建設和信用監管的主體責任，充分發(fā)揮行業(yè)組織、第三方信用服務(wù)機構作用，為公眾監督創(chuàng )造有利條件，整合形成全社會(huì )共同參與信用監管的強大合力。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（二十）開(kāi)展試點(diǎn)示范。圍繞信用承諾、信用修復、失信聯(lián)合懲戒、信用大數據開(kāi)發(fā)利用等重點(diǎn)工作，組織開(kāi)展信用建設和信用監管試點(diǎn)示范。在各地區各部門(mén)探索創(chuàng )新的基礎上，及時(shí)總結、提煉、交流開(kāi)展信用建設和信用監管的好經(jīng)驗、好做法，在更大范圍復制推廣。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（二十一）加快建章立制。推動(dòng)制定社會(huì )信用體系建設相關(guān)法律，加快研究出臺公共信用信息管理條例、統一社會(huì )信用代碼管理辦法等法規。建立健全全國統一的信用監管規則和標準，及時(shí)出臺相關(guān)地方性法規、政府規章或規范性文件，將信用監管中行之有效的做法上升為制度規范。抓緊制定開(kāi)展信用監管急需的國家標準。（發(fā)展改革委、司法部牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
（二十二）做好宣傳解讀。各地區各部門(mén)要通過(guò)各種渠道和形式，深入細致向市場(chǎng)主體做好政策宣傳解讀工作，讓經(jīng)營(yíng)者充分理解并積極配合以信用為基礎的新型監管措施。加強對基層和一線(xiàn)監管人員的指導和培訓。組織新聞媒體廣泛報道，積極宣傳信用監管措施及其成效，營(yíng)造良好社會(huì )氛圍。（發(fā)展改革委牽頭，各地區各部門(mén)按職責分別負責）
國務(wù)院辦公廳
2019年7月9日
